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“海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品2019年第3季度报告
发布时间:2019-10-18 14:43:51

一、产品基本情况

产品名称

“海西•源泉”悦•钱包净值型理财产品

产品编码

YQBJZLC

全国银行业理财信息登记系统登记编码

C1082318000095

产品运作方式

开放式净值型

报告期末产品存续份额

3,111,228,259.74

报告期末产品资产净值

3,111,528,485.53

报告期内业绩比较基准

中国人民银行七天通知存款利率1.35%+【2.15%】

管理人

泉州银行股份有限公司

托管人

南京银行股份有限公司

二、产品收益表现

报告期内,本理财产品七日年化收益率区间为3.5259%至3.7565%,算术平均值为3.6097%,同期产品业绩比较基准为中国人民银行七天通知存款利率1.35%+2.15%=3.5%。

三、投资组合情况

(一)报告期末资产组合情况

报告期末,本产品直接或间接投资于现金及银行存款、同业存单、债券及逆回购等资产,具体资产类型以及投资比例详见下表:

资产类型

资产规模(万元)

占比

现金及银行存款

848.65

0.23%

同业存单

34,469.44

9.33%

债券逆回购

9,016.74

2.44%

政策性金融债

140,638.83

38.08%

商业性金融债

184,311.13

49.91%

企业债券

0.00

0.00%

公司债券

0.00

0.00%

企业债务融资工具

0.00

0.00%

资产支持证券

0.00

0.00%

其他资产

0.00

0.00%

合计

369,284.80

100.00%

在产品的流动性方面,上述资产组合现金及银行存款、同业存单、债券逆回购、政策性金融债等具有高流动性资产的投资占比为50.09%,为产品带来平稳收益的同时提供较强的流动性保障。

其中,前十大持仓资产明细如下表所示:

序号

资产名称

资产规模(万元)

占净资产比例

1

18农发08

41,605.42

13.37%

2

18国开11

40,595.52

13.05%

3

19武汉农商二级01

25,956.65

8.34%

4

19长安银行二级01

20,953.68

6.73%

5

18富邦华一二级01

19,844.39

6.38%

6

17国开08

18,527.30

5.95%

7

19国开03

17,292.68

5.56%

8

19桂林银行二级01

15,093.09

4.85%

9

16国开15

14,349.14

4.61%

10

18天津农商二级01

10,458.61

3.36%

(二)报告期末杠杆融资情况

项目

金额(万元)

杠杆水平

报告期末债券回购融资本金

58,036.80

118.68%

报告期末本产品杠杆水平为118.68%,即产品总资产未超过净资产规模的140%,符合产品协议对杠杆比例的要求。

泉州银行股份有限公司

2019年10月18日

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