票据置换业务

发布时间:2014-05-09 10:25:44

◆产品简介

票据置换业务是指持票人将其持有的一张或多张未到期银行承兑汇票质押于我行,由我行为其承兑到期日在质押票据到期日之后的一张或多张银行承兑汇票用于支付。在置换过程中,可长票换短票、短票换长票、大票换小票、小票换大票、银票换商票、商票换银票等。

 

◆产品特色

1、企业可以根据自身的结算需要,灵活安排票据的拆分与组合,满足采购支付结算需要;

2、手续简便,便利企业的操作;

3、大票换小票或小票换大票,相对于银行承兑汇票贴现,企业降低了财务费用;

4、客户可以获得保证金存款利息收益,提供融资便利。

 

◆置换企业应具备的条件

1、属信誉良好,无不良记录的企业法人和其他经济组织;

2、必须有真实合法的商品交易;

3、在泉州银行开立单位结算账户及保证金专户。

 

◆可质押的票据范围

1、承兑银行属于我行给予同业授信额度的银行范围;

2、商业承兑汇票的承兑客户已经我行给予授信。

 

◆置换企业应提供的资料

1、企业的基础材料,包括营业执照、税务登记证、企业代码证、法人身份证、企业章程、董事会决议、财务报表、法人对经办人的授权委托书及经办人身份证等;

2、对应的有关交易合同及相关税务发票,或足以证明具有真实交易关系的其他证明材料;

3、需向本行提交《泉州银行票据质押融资业务申请审批表》及办理该业务所需的其他材料;

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