票据池业务

发布时间:2014-05-09 10:20:02

◆产品简介

“票据池”业务指我行根据客户的要求,为客户提供票据真伪辨别、票据保管、票据信息查询、贴现、委托收款、代理票据核算并反馈托收资金到账等信息,以及以托管票据部分或整体为质押办理票据池授信、流动资金贷款、银行承兑汇票承兑等其他资产业务。照不同业务种类分为基础业务和增值业务。

 

◆产品特色

1、新辟融资渠道;

2、操作手续简便、规范;

3、企业融资便利,降低财务费用。

 

◆企业应具备的条件

1、在我行开立单位银行结算账户且信用良好;

2、日常收付业务中票据占比较高,票据结算量较大;

3、办理票据池增值业务的客户应开立专用保证金账户;

4、办理银行承兑汇票增值业务的客户,应满足我行有关低风险业务客户授权范围,并具备银行承兑汇票承兑、贴现、质押、授信等相关条件;办理商业承兑汇票增值业务的客户,应满足我行关于商业承兑汇票贴现、质押、授信等相关条件;

5、我行要求的其他条件。

 

◆可办理业务的票据范围

1、办理基础业务的票据要求票面合规,形式要件应符合要求,记载要素齐全,背书完整、连续,且最后一手背书为申请客户。

2、办理增值业务的票据应当向承兑行查证,独立进行票据真实性的验证,确保该票据是未到期、合法取得、未被挂失止付、未被提起公示催告程序并享有票据权利的票据。

 

◆企业应提供的资料

1、企业的基础材料,包括营业执照、税务登记证、企业代码证、法人身份证、企业章程、董事会决议、财务报表等;

2、需向本行提交《泉州银行票据池业务申请审批表》及办理该业务所需的其他材料。

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